北京公證協(xié)會公布騙取公證五大典型案例

      針對之前曾經(jīng)發(fā)生過的各類騙取公證材料的行為，11月20日上午，北京公證協(xié)會公布了五大類相關(guān)的警示案例，北京青年報記者發(fā)現(xiàn)，這些案例中有涉及偽造證明材料、虛構(gòu)個人身份和提供虛假材料等各種騙取公證材料的違法行為。北京公證協(xié)會提醒廣大市民，在辦理公證時，提供虛假材料、作出虛假陳述或找人冒名頂替是違法行為，行為人需承擔(dān)相應(yīng)的民事甚至刑事責(zé)任。

　　今后，公證機構(gòu)凡是發(fā)現(xiàn)涉及提供虛假證件、證明文件騙取公證書的；冒用他人居民身份證、使用騙取的居民身份證、房產(chǎn)證，或者使用偽造、變造的居民身份證、房產(chǎn)證的；偽造、變造或者買賣偽造、變造的公證書、公證機構(gòu)印章的；使用偽造、變造的公證書實施詐騙的；中介組織等機構(gòu)的人員，教唆、引誘他人進行以上違法行為的及公證當(dāng)事人或利害關(guān)系人其他不誠信行為的，均會將其錄入個人誠信檔案。被列入黑名單的失信人，在工作、生活中將受到諸多限制。（文/北青報記者 劉曉玲）

　　【案例一】

　　偽造公證牟利益 身陷囹圄后悔遲

　　案情簡述

　　劉某的生意急需資金，計劃將妻子王女士婚前所購的一套房產(chǎn)變賣套現(xiàn)，用于周轉(zhuǎn)，卻遭妻子反對。無奈之下，劉某瞞著妻子，將這套房產(chǎn)在中介公司掛牌出售。購房人吳先生看中了這套房，約定與劉某簽約購房。雙方見面時，劉某向吳先生出示了偽造的妻子委托其售房的授權(quán)委托公證書。吳先生毫不懷疑地與劉某簽定了房屋買賣合同，并交付了首付款100萬元。

　　王女士獲知真相后十分氣憤，將購房人吳先生和自己的愛人劉某起訴至法院。經(jīng)法院判決，吳先生和劉某簽訂的房屋買賣合同無效。吳先生隨即以偽造公證書詐騙為由向公安機關(guān)報案，劉某被抓獲歸案。法院經(jīng)審理認(rèn)定，劉某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財物數(shù)額特別巨大的行為，已構(gòu)成合同詐騙罪，依法判處劉某有期徒刑11年6個月，并處罰金人民幣2萬元。

　　案例警示

　　社會上一些不法分子利用偽造的身份證、結(jié)婚證、房產(chǎn)證以及委托書、公證書等證件文書，或通過竊取父母、妻子等親人的身份證、結(jié)婚證、房產(chǎn)證等，冒名頂替與他人訂立房屋買賣合同，非法處置他人名下的房產(chǎn)，騙取巨額售房款。這一不法行為會給房屋所有人造成巨額財產(chǎn)損失，給購房人帶來極大的交易風(fēng)險。該行為還觸犯了我國《刑法》，最高可以判處十年以上有期徒刑或無期徒刑，并處罰金或沒收財產(chǎn)。

　　公證員提醒您

　　1.身份證、戶口本、房產(chǎn)證和結(jié)婚證等是證明您身份、財產(chǎn)等重大權(quán)益的重要證件，請務(wù)必保管好。遺失后及時掛失，不借給他人使用。

　　2.購買房產(chǎn)時，一定注意核實對方的身份證、戶口本、結(jié)婚證、房產(chǎn)證以及購房合同等文件的原件，并向不動產(chǎn)登記部門核實房產(chǎn)登記情況，審慎選擇房產(chǎn)中介機構(gòu)及人員。

　　3.在確定當(dāng)事人真實身份、婚姻和房屋產(chǎn)權(quán)人真實情況后，再簽署房屋買賣合同，支付購房款。 4.如有委托出售情況，要向委托當(dāng)事人核實委托是否屬實，或向出具公證書的公證處核實公證書情況，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

　　【案例二】

　　高息理財多騙局 謹(jǐn)守財物莫上當(dāng)

　　案情簡述

　　孫大爺住在市中心，房子價值400多萬，每月領(lǐng)取退休金，生活十分愜意。近日，鄰居趙大媽向?qū)O大爺推薦了一款高息理財產(chǎn)品，孫大爺很是心動，但湊不出買理財產(chǎn)品所需的本金。

　　趙大媽了解情況后向他介紹了理財公司的小王。小王熱情地說：“大爺您別著急，您只要將房屋抵押，就能借出好幾百萬呢！然后把借出來的錢投入理財，就能每月領(lǐng)取高額的利息。借款由我們理財公司還，房子您照住，什么都不影響?？梢哉f是高回報、無風(fēng)險?！?/span>

　　見孫大爺半信半疑，趙大媽說：“您就放心吧，我都已經(jīng)拿到兩個月的高息回報了，每個月兩、三萬呢！大家都是老鄰居，低頭不見抬頭見的，誰能干坑鄰居的缺德事兒呢！”孫大爺覺得趙大媽和小王說的在理，便同意了用房產(chǎn)證抵押借款280萬元。

　　為防止公證機構(gòu)識破理財產(chǎn)品真相不予公證，小王哄騙孫大爺編造了兒子做生意缺錢的理由，到公證處辦理了借款合同、委托書公證。借款一到賬，孫大爺就按小王要求將錢轉(zhuǎn)到了理財公司的賬下。

　　最初，孫大爺收到了每月三萬多元的高息回報。三個月后，孫大爺?shù)馁~戶上再也不見當(dāng)初承諾的高息回報。這時債主登門討債，要求償還280萬元借款。孫大爺去找趙大媽，才發(fā)現(xiàn)趙大媽跟自己一樣也受了騙。再去找理財公司，此時已人去樓空。很快，債主因?qū)O大爺、趙大媽未能到期還款，申請法院強制執(zhí)行借款合同、拍賣抵押的房產(chǎn)。此時，孫大爺和趙大媽懊惱不已，后悔自己不該輕信騙子謊言，貪圖高息，用養(yǎng)老的房子去借錢投資理財，最后落得錢財、房子兩空。

　　案例警示

　　老年人是社會的寶貴財富，社會應(yīng)當(dāng)尊重、關(guān)心老年人。當(dāng)前，社會上出現(xiàn)不法分子巧立投資理財、企業(yè)集資等名目，以高息回報為誘餌誘騙老人用房產(chǎn)做抵押向他人借款，隨后再哄騙老人將借得的錢款交由自己控制使用。一些老人賺錢心切，圖獲高息，從而按照詐騙分子安排，編造子女或其他親戚做生意需要錢等虛假理由，到公證處申辦借款合同、委托書公證用于辦理抵押借款。通常，詐騙分子會先支付老人數(shù)月高息，待收到老人的巨額借款后，就會以種種理由拖延支付，最后銷聲匿跡，使老人陷入債主催債，只能拍賣抵押房產(chǎn)還債的境地。

　　公證員提醒您

　　1.要通過銀行等正規(guī)渠道購買理財產(chǎn)品。獲利不求高，安全獲利最重要。

　　2.天上不會掉餡餅。當(dāng)有人向您“介紹”明顯高于銀行同期理財收益的產(chǎn)品，特別是每月返利達萬元的理財項目時，您一定要敲響頭腦中的警鐘，不聽、不信騙子的花言巧語。

　　3.老年人購買理財產(chǎn)品時，要多與子女家人們溝通商量，多做法律咨詢。特別是涉及重大財產(chǎn)處分行為，如需要進行房產(chǎn)抵押的，更要格外謹(jǐn)慎。

　　4.做公證時，要向公證員充分說明真實情況，才能防止上當(dāng)受騙。若有人要求您進行虛假陳述或提供虛假材料欺騙公證處，要堅決拒絕，因為這是違法行為。只有騙子才會教您說謊，教唆您騙人的人必定是騙子！

【案例三】

　　假爹假媽來演戲 雞飛蛋打一場空

　　案情簡述

　　蔣某的父母已去世多年，膝下只有蔣某和姐姐一對子女。蔣某為獨占父母名下的房產(chǎn)，打起了歪主意。他出錢雇了兩位老人假扮自己的父母，到公證處辦理了“父母”全權(quán)委托蔣某妻子代為出售房屋的委托書公證。隨后，蔣某的妻子作為代理人將蔣某父母的房子賣給了蔣某自己，并到建委將房產(chǎn)過戶到了蔣某名下。不久，蔣某的姐姐發(fā)現(xiàn)了父母的房子被出售并過戶到了蔣某名下，于是找到公證處，出示了父母的死亡證明。公證處核查后發(fā)現(xiàn)，到公證處辦理出售房產(chǎn)委托書公證的“父母”是冒名頂替的假人，于是依法做出撤銷公證書的決定。

　　隨后，蔣某的姐姐向法院提起訴訟，要求撤銷蔣某的房產(chǎn)證，并聲明該房產(chǎn)歸姐弟二人共同所有。法院維護了姐姐的訴求，判定房子為姐弟二人共有。由于蔣某的行為嚴(yán)重干擾了公證處的執(zhí)業(yè)、損害了公證處的名譽，公證處遂將蔣某及其妻子告上法庭，要求二人對其欺騙行為以書面形式向公證處賠禮道歉，并賠償公證處經(jīng)濟損失。經(jīng)法庭調(diào)解，蔣某與妻子賠償了公證處經(jīng)濟損失，并當(dāng)庭向公證處承認(rèn)錯誤，賠禮道歉。案例警示冒名頂替處分他人財產(chǎn)，侵犯了他人民事權(quán)利，是嚴(yán)重的違法行為。本案中，當(dāng)事人找人冒充父母辦理出售房產(chǎn)的委托書公證，其行為侵害了相關(guān)親屬的合法權(quán)益，嚴(yán)重影響了公證處正常執(zhí)業(yè)秩序。依據(jù)法律規(guī)定，除相關(guān)親屬外可以向法院提起民事訴訟外，公證處同樣有權(quán)提起訴訟，要求當(dāng)事人承擔(dān)相應(yīng)民事責(zé)任，賠償經(jīng)濟損失、賠禮道歉。

　　公證員提醒您

   在辦理公證時，提供虛假材料、作出虛假陳述或找人冒名頂替是違法行為，行為人需承擔(dān)相應(yīng)的民事甚至刑事責(zé)任?！豆C法》規(guī)定，當(dāng)事人在辦理公證時，應(yīng)向公證機構(gòu)如實說明申請公證事項的有關(guān)情況，提供真實、合法、充分的證明材料；對于當(dāng)事人虛構(gòu)、隱瞞事實，或者提供虛假證明材料，公證機構(gòu)依法不予辦理；當(dāng)事人提供虛假證明材料，騙取公證書的，給他人造成損失的，依法承擔(dān)民事責(zé)任；違反治安管理的，依法給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

　　【案例四】

　　偽造材料騙公證 列入失信留污跡

　　案情簡述

　　毛某名下有一套房產(chǎn)，是他與妻子在婚內(nèi)購買的，屬夫妻共有財產(chǎn)。因與妻子關(guān)系惡化，毛某打算偷偷將房產(chǎn)出售。為此，他攜帶偽造的離婚證、離婚協(xié)議書和戶口本到公證處申請辦理出售房產(chǎn)的委托書公證。毛某自稱已與妻子協(xié)議離婚，用于出售的房產(chǎn)是其個人財產(chǎn)，并向公證處提供了身份證、戶口本、離婚證和離婚協(xié)議書。在毛某提供的文件中，戶口本上婚姻狀況記載為離婚；離婚證上的離婚登記時間為2016年12月22日；離婚協(xié)議書中約定了用于出售的房產(chǎn)歸毛某個人所有。

　　受理公證申請后，經(jīng)公證人員與民政局婚姻登記機關(guān)核實，毛某婚姻狀況為已婚。之后，毛某承認(rèn)了其為騙取公證書，謊稱離婚，并提供偽造證明材料，企圖欺騙公證員的事實。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，公證處將毛某列入不良記錄名單。這一記錄將嚴(yán)重影響毛某今后的生活和工作。案例警示隨著房產(chǎn)的升值，一些人因生意失敗或夫妻感情不和等原因，打起房子這一高價值家庭財產(chǎn)的主意，向家庭成員隱瞞實情，偷偷出售轉(zhuǎn)移房產(chǎn)。行為人使用偽造的身份證、戶口本、離婚證、離婚協(xié)議書等，騙取購房人信任。一旦交易成功，便迅速轉(zhuǎn)移巨額錢款，導(dǎo)致家庭成員的財產(chǎn)權(quán)利嚴(yán)重受損，后果難以挽回。

　　公證員提醒您

　　一些人利用“假人”、“假證”欺騙公證人員、騙取公證書，實現(xiàn)非法出售轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的目的，嚴(yán)重?fù)p害了權(quán)利人的合法利益，擾亂了公證執(zhí)業(yè)秩序。目前，國家有關(guān)部門正在建立公民個人信用機制，完善身份、婚姻、房屋信息核實制度，設(shè)立失信人員黑名單。被列入黑名單的失信人，在工作、生活中將受到諸多限制。

　　今后，公證機構(gòu)凡是發(fā)現(xiàn)涉及提供虛假證件、證明文件騙取公證書的；冒用他人居民身份證、使用騙取的居民身份證、房產(chǎn)證，或者使用偽造、變造的居民身份證、房產(chǎn)證的；偽造、變造或者買賣偽造、變造的公證書、公證機構(gòu)印章的；使用偽造、變造的公證書實施詐騙的；中介組織等機構(gòu)的人員，教唆、引誘他人進行以上違法行為的及公證當(dāng)事人或利害關(guān)系人其他不誠信行為的，均會將其錄入個人誠信檔案。一處發(fā)現(xiàn)，處處受限。對于上述行為中情節(jié)惡劣、嚴(yán)重，觸犯相關(guān)法律的，公證機構(gòu)將向公安機關(guān)報案，有關(guān)責(zé)任人將會依法受到行政拘留或刑事處罰。

　　【案例五】

　　假冒財團行詐騙 一遇公證顯原形

　　案情簡述

　　陳老板的公司出現(xiàn)資金困難，正在開發(fā)的項目被迫停工。經(jīng)朋友介紹，陳老板認(rèn)識了譚某。譚某自稱是某香港集團上海代表處的聯(lián)絡(luò)人，并表示可為陳老板提供兩個億借款，期限為三年。

　　經(jīng)上網(wǎng)查看，陳老板發(fā)現(xiàn)這個香港集團確實存在且實力雄厚，遂同意簽約。簽約后，譚某表示，集團總部同意借款，但需陳老板預(yù)先支付保證金、考察費和評估費等共計200萬元。

　　穩(wěn)妥起見，陳老板來到公證處尋求建議。公證員告訴陳老板，根據(jù)因境外融資管制規(guī)定，巨額借款絕非輕易能得到。為防范交易風(fēng)險，可以對預(yù)付費用辦理提存公證。

　　于是，陳老板向譚某提出到公證處辦理提存協(xié)議公證，將評估費、考察費和保證金存在公證處賬戶，以表明其借款誠意和履約能力。待融資成功后，香港公司可直接向公證處申請?zhí)崛∵@200萬元。譚某聽后神色慌亂，以公證手續(xù)繁瑣，需先向總部匯報為由，搪塞推拖，借故離開，隨后杳無音信。

　　事后陳老板得知，譚某冒充大財團代表身份，瞄準(zhǔn)資金困難企業(yè)，利用境內(nèi)企業(yè)融資難的情況和依賴熟人關(guān)系的心理，設(shè)下騙局，已有多人上當(dāng)受騙。多虧公證處的幫助，陳老板才避免陷入騙局。

　　案例警示

　　近年來，社會上發(fā)生了多起詐騙保證金、考察費的案件。詐騙分子以借款融資或利用國際財團、海外關(guān)系等名義騙取保證金、考察費或“產(chǎn)品出口”認(rèn)證費。在受騙企業(yè)支付了相應(yīng)款項后，所謂的公司和聯(lián)絡(luò)人便銷聲匿跡，不見蹤影，很多企業(yè)因此陷入經(jīng)營困境。辦理提存公證可有效防范此類風(fēng)險。

　　公證員提醒您

　　1.經(jīng)營活動中需要融資借款的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)通過銀行等具有金融許可資質(zhì)的金融機構(gòu)辦理。向非金融機構(gòu)融資借款時需謹(jǐn)慎，防止上當(dāng)受騙。

　　2.企業(yè)應(yīng)向金融機構(gòu)、法律服務(wù)機構(gòu)進行咨詢，了解相關(guān)政策規(guī)定，用法律手段保護自己，不給詐騙分子可乘之機。 3.提存公證保護公民、法人融資業(yè)務(wù)中合法權(quán)益的重要法律手段，正確使用可以幫您有效預(yù)防和減少債務(wù)糾紛，有效保護您經(jīng)營活動的安全。